RUTA 03 · PARA RIAS CONSOLIDADAS
Haz crecer tu RIA.
Infraestructura externalizada diseñada para asesores de inversión registrados (RIA) serios que han superado las limitaciones de las operaciones de «
» fragmentadas. Cumplimiento normativo, administración interna, marketing y tecnología: nuestro equipo de
se encarga de todo ello para que el suyo pueda centrarse en lo que realmente hace crecer la empresa: los clientes y las relaciones.
¿ES ESTE TU CAMINO?
Diseñado para asesores de inversión registrados (RIA) que desean crecer:
sin necesidad de aumentar la plantilla.
- Ya diriges tu propia empresa de asesoría de inversiones registrada, o lo hace tu empresa.
- El cumplimiento normativo, las operaciones, el marketing o la tecnología están absorbiendo horas que tu equipo debería dedicar a los clientes.
- ¿Quieres aumentar los activos bajo gestión, incorporar asesores o ampliar los servicios sin que ello suponga un aumento proporcional de los gastos generales?
Si esto describe a tu empresa, esta opción está hecha a tu medida.
CÓMO FUNCIONA
Cuatro pasos para integrarse en su empresa.
01
Auditoría operativa.
Analizamos su situación operativa actual: qué funciona, qué le lleva tiempo y dónde hay carencias. Le presentamos los resultados con total franqueza, incluso si algunos de ellos apuntan a soluciones que no requieren nuestra intervención.
02
Diseño de servicios.
Te proponemos un alcance de colaboración adaptado a tu empresa: qué funciones asumimos, cómo nos coordinamos con tu equipo actual y qué tareas se mantienen a cargo de tu empresa. Adaptamos el alcance a tus necesidades; no ofrecemos paquetes estándar.
03
Transición por fases.
Incorporamos cada función de forma secuencial —por lo general, empezamos por el cumplimiento normativo y las operaciones, y luego añadimos marketing, operaciones de inversión y tecnología según sea necesario—. Tú decides el ritmo.
04
Colaboración continua.
Nos convertimos en una extensión de su equipo operativo. Reuniones periódicas, informes transparentes y apoyo a medida que la empresa crece. Rescisión con el plazo de preaviso habitual, sin compromisos a largo plazo.
QUÉ INCLUYE
Todo lo que viene después del consejo. Listo.
Al incorporarse a AdviSuite RIA, nuestro equipo se encargará de gestionar de forma profesional seis categorías de tareas operativas, liberándole de esa carga.
Opera bajo la RIA de AdviSuite, registrada en la SEC
Condición de fiduciario inmediata. No es necesario presentar el formulario ADV por tu cuenta, ni registrarse en el CRD, ni esperar a la aprobación de la SEC para poder prestar asesoramiento.
Programa de cumplimiento normativo integral
Supervisión del director de cumplimiento normativo, procedimientos de supervisión, seguimiento continuo, presentación de informes reglamentarios y revisión de las actividades de marketing con arreglo a la Norma 206(4)-1 de la SEC.
Integración de custodios
Las relaciones con Schwab, Fidelity y Pershing estarán listas desde el primer día. Nosotros nos encargamos de la integración operativa.
Operaciones y administración
Apertura de cuentas, transferencias, facturación, conciliación y gestión de documentos: todo ello a cargo de nuestro equipo.
Infraestructura de marketing
Sitio web, correo electrónico, asistencia en materia de contenidos y revisión de las campañas de marketing para garantizar el cumplimiento normativo de todo lo que envíe a sus clientes y clientes potenciales.
Infraestructura de inversión
Acceso a carteras modelo, análisis, asistencia para la negociación y el reequilibrio, y plataformas de inversiones alternativas.
LA CUESTIÓN DE SI CONSTRUIR O EXTERNALIZAR
¿Por qué externalizar en lugar de contratar?
Contratar a un director de cumplimiento normativo cuesta entre 150 000 y 300 000 dólares, gastos incluidos. Un director sénior de marketing cuesta más de 120 000 dólares. Un responsable de operaciones administrativas supone otros 100 000 dólares. Para cuando hayas creado el equipo operativo que necesitas, habrás sumado más de 500 000 dólares en costes fijos, y seguirás apostando el futuro de la empresa por tres personas concretas, cada una con un conjunto de habilidades específico.
Al externalizar con AdviSuite, dispondrás de un equipo de especialistas por una fracción de ese coste, con continuidad, redundancia y profundidad integradas en todas las funciones. Puedes ampliar el equipo cuando lo necesites y reducirlo cuando no lo necesites, sin tener que asumir nunca el coste de contratar a alguien a tiempo completo que supere las necesidades actuales de tu empresa.
Las cifras salen mejor para las empresas con activos bajo gestión (AUM) de entre 50 y 500 millones de dólares, en las que ya se ha superado la fase en la que bastaba con una sola persona para el back office, pero aún no se puede mantener un equipo operativo completo. A menudo sigue funcionando bien incluso por encima de ese umbral.
LO QUE TE QUEDAS
Una asociación. No una adquisición.
Cuando AdviSuite se encarga de la gestión operativa, nada más cambia. Su empresa, sus clientes, sus asesores, su proceso de inversión... todo sigue exactamente donde debe estar.
Tus clientes.
Todas las relaciones con los clientes pertenecen a tu empresa. Nosotros nunca reclamamos nada.
Tu marca.
El nombre de su empresa, su imagen de marca y su reputación. Sin cambios.
Tu criterio a la hora de invertir.
Vuestros asesores toman las decisiones de inversión. Nosotros nos encargamos de las operaciones relacionadas con ellas.
Tus ingresos.
Tus condiciones de honorarios y aspectos económicos. Tú decides cómo estructurarlos.
Tu voz.
Te comunicas con los clientes según tus propios términos.
Tu futuro.
Crecimiento, sucesión, fusiones y adquisiciones, salida del mercado... La trayectoria de tu empresa la decides tú.
PREGUNTAS FRECUENTES
Lo que suelen preguntar las empresas antes de asociarse.
No. Trabajamos con los principales depositarios de RIA —Schwab, Fidelity, Pershing— y podemos integrarnos con sus relaciones de custodia actuales. Solo recomendaremos un cambio si este resuelve un problema operativo concreto.
Podemos externalizar por completo las responsabilidades del responsable de cumplimiento normativo (CCO) o colaborar con su CCO actual para ofrecerle un apoyo ampliado en materia de cumplimiento normativo, encargándonos de la revisión de materiales de marketing, las modificaciones de los documentos de divulgación de inversiones (ADV) o la preparación de inspecciones, mientras su CCO sigue siendo el responsable designado. Adaptamos el alcance de nuestros servicios a las necesidades de su empresa.
Somos muy selectivos a la hora de elegir con qué empresas colaboramos. No todas las empresas son adecuadas para nosotros, y no todas deben externalizar de la misma manera. Te diremos con total sinceridad en qué casos encajamos —y en cuáles no.